Administrateur de Finance Structurée
Le fiduciaire et administrateur corporate automatise le reporting de titrisation sur plus de 50 transactions
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Le Défi
Administration de plus de 50 transactions de titrisation dans de multiples juridictions, chacune avec une logique de cascade unique, des modèles de reporting investisseurs et des exigences de vérification. Les calculs de gestion de trésorerie étaient effectués dans des tableurs spécifiques à chaque transaction, maintenus par des analystes individuels, créant une dépendance aux personnes clés et un risque d'audit. La production de rapports investisseurs prenait 3 jours complets par transaction par période.
La Solution
Cascade Automatisée et Gestion de Trésorerie
La logique de cascade de chaque transaction est codifiée une fois et exécutée automatiquement à chaque date de paiement, éliminant les calculs manuels sur tableur et le risque de personne clé.
Moteur de Vérification et de Rapprochement
Rapprochement automatisé des données du gestionnaire avec les dossiers du fiduciaire, avec des flux de travail basés sur les exceptions remplaçant les vérifications manuelles ligne par ligne.
Reporting Investisseurs Assisté par l'IA
Les agents IA rédigent les narratifs des rapports investisseurs à partir de données vérifiées. Les analystes examinent et approuvent au lieu de rédiger de zéro. Piste d'audit complète sur chaque sortie.
Conformité Multi-Juridictionnelle
Modèles standardisés pour les soumissions à la BCE, l'ESMA et aux régulateurs locaux, générés directement à partir des données de transaction avec une traçabilité complète.
Chaque transaction vivait dans la tête de quelqu'un et dans son tableur. Désormais, la logique est dans le système, les données sont vérifiées et n'importe quel analyste peut gérer n'importe quelle transaction.
— Directeur Général, Finance Structurée